Das Thema Erbschaft wird oft verdrängt – dabei ist genau das der größte Fehler.
Viele Menschen schieben die Auseinandersetzung mit dem eigenen Nachlass auf. Aus Unsicherheit, aus Zeitgründen oder weil es emotional belastend ist. Doch: Wer zu spät plant, riskiert Konflikte, finanzielle Belastungen und offene Fragen für Angehörige.
Warum eine frühzeitige Nachlassplanung so wichtig ist
Ob großes Vermögen oder überschaubare Rücklagen – die Auseinandersetzung mit dem eigenen Erbe ist keine Frage der Höhe, sondern der Haltung.
Es geht darum, Verantwortung zu übernehmen – für das, was bleibt.
Fragen, die Sie früher oder später beschäftigen werden:
- Wer soll was erhalten – und was möchte ich bewusst weitergeben?
- Gibt es ein Testament – oder gilt die gesetzliche Erbfolge?
- Welche steuerlichen Pflichten entstehen für die Erben?
- Sollte ein Erbe angenommen oder besser ausgeschlagen werden?
- Wie gehe ich mit meiner moralischen Verantwortung um, insbesondere bei Patchwork-Familien oder unternehmerischem Vermögen?
Erbschaft ist mehr als ein finanzielles Thema
Bei der Finanzarchitektur betrachten wir Erbschaft nicht isoliert – sondern als Teil einer ganzheitlichen Finanzstrategie.
Es geht um mehr als nur Zahlen: um Klarheit, Fairness und das gute Gefühl, wichtige Dinge rechtzeitig geregelt zu haben.
✅ Wer rechtzeitig vorsorgt, schützt Angehörige.
✅ Wer gut informiert ist, kann bewusst entscheiden.
✅ Wer offen spricht, schafft Vertrauen – und vermeidet Missverständnisse.
Unser Anspruch: Finanzielle & emotionale Klarheit
Wir begleiten Menschen seit vielen Jahren durch diesen sensiblen Prozess – mit Fachwissen, Erfahrung und Fingerspitzengefühl. Denn Erben und Vererben bedeutet oft mehr als das, was im Testament steht.
Fazit: Nachlassplanung ist kein Thema „für später“ – sondern Teil verantwortungsbewusster Finanzarchitektur.
Haben Sie bereits vorgesorgt? Oder schieben Sie das Thema (noch) vor sich her?
Wenn Sie sich austauschen möchten oder einen Ansprechpartner rund um Erbschaft und Nachfolge suchen – wir sind für Sie da.
Diskret, persönlich und mit dem Blick für das Wesentliche.